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> THE-ARSENAL

๐Ÿ’ฐ "์•ˆ์ „"๊ณผ "๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€"์˜ ๊ณต์กด, ๊ฐ€๋Šฅํ• ๊นŒ?

์•ˆ์ „ํ•œ ์ž์‚ฐ์œผ๋กœ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ๊ฟˆ๊พธ๋Š” ๋‹น์‹ 
๊ธˆ์œต ์‹œ์žฅ์—์„œ ์•ˆ์ „๊ณผ ์ˆ˜์ต์€ ์–‘๋ฆฝํ•˜๊ธฐ ์–ด๋ ค์šด ๊ฐ€์น˜๋กœ ์—ฌ๊ฒจ์ ธ ์™”์–ด์š”. ํ•˜์ง€๋งŒ ๊ตญ์ฑ„์ฒ˜๋Ÿผ ์•ˆ์ •์„ฑ์„ ๊ฐ–์ถ˜ ์ž์‚ฐ์— ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€๋ฅผ ๋”ํ•˜๋ฉด ์ด์•ผ๊ธฐ๊ฐ€ ๋‹ฌ๋ผ์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ์ฃ . ์˜ค๋Š˜์€ ๊ตญ์ฑ„ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ๊ณผ ๊ทธ ๋Œ€์•ˆ์„ ํ†ตํ•ด ์•ˆ์ • ์†์˜ ๊ณ ์ˆ˜์ต์— ๋Œ€ํ•œ ๋‚ด์šฉ์„ ์‚ดํŽด๋ด…์‹œ๋‹ค.


๐Ÿ“ˆ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ๊ตญ์ฑ„ ์ƒํ’ˆ, ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ž‘๋™ํ• ๊นŒ?

๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€์˜ ๋งˆ๋ฒ•์„ ์ดํ•ดํ•˜์ž
๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์ฆํญ์‹œํ‚ฌ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ด์š”. ์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด, ๊ตญ์ฑ„ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ETF๋Š” ๊ตญ์ฑ„์˜ ํ•˜๋ฃจ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ 2๋ฐฐ, 3๋ฐฐ๋กœ ๋Š˜๋ ค์ฃผ๋Š” ์ƒํ’ˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ๊ตญ์ฑ„๋Š” ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ์ƒ์Šนํ•˜๋Š” ๊ตฌ์กฐ๋ฅผ ๊ฐ€์ง€๊ณ  ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜๊ฐ€ ์˜ˆ์ƒ๋  ๋•Œ ํฐ ์ˆ˜์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์ฃ .

 

ํ•˜์ง€๋งŒ ์ด ๊ตฌ์กฐ์—๋Š” ํ•จ์ •์ด ์žˆ์–ด์š”. ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ๋ณดํ†ต ํ•˜๋ฃจ ๋‹จ์œ„๋กœ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋ฆฌ์…‹๋˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ๊ดด๋ฆฌ๊ฐ€ ๋ฐœ์ƒํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฐ ์‹œ๊ธฐ์—๋Š” ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€๊ฐ€ ๊ธฐ๋Œ€ํ•œ ๋งŒํผ์˜ ์ˆ˜์ต์„ ๋‚ด์ง€ ๋ชปํ•˜๊ฑฐ๋‚˜, ์†์‹ค์ด ๋”์šฑ ์ฆํญ๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์–ด์š”. ๋˜, ๋‚˜๋ฆ„ ๊ตญ์ฑ„ ํƒ€์ดํ‹€์„ ๊ฐ€์ง€๊ณ  ์žˆ์Œ์—๋„ ์ด์ž๋ฅผ ๋‚˜๋ˆ ์ฃผ์ง€๋„ ์•Š๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๋„ ๋งŽ๊ณ ์š”.


๐Ÿ’ก ๋” ์•ˆ์ „ํ•œ ๋Œ€์•ˆ, ๋ญ๊ฐ€ ์žˆ์„๊นŒ?

์•ˆ์ „๊ณผ ์ˆ˜์ต์˜ ๊ท ํ˜•์„ ์žก๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•๋“ค

  1. ๋‹จ๊ธฐ ๊ตญ์ฑ„ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ETF
    ๊ตญ์ฑ„ ์ค‘์—์„œ๋„ 2๋…„ ๋งŒ๊ธฐ์™€ ๊ฐ™์€ ๋‹จ๊ธฐ ๊ตญ์ฑ„๋Š” ์žฅ๊ธฐ ๊ตญ์ฑ„๋ณด๋‹ค ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ณ€ํ™”์— ๋ฏผ๊ฐ๋„๊ฐ€ ๋‚ฎ์•„์š”. ๋”ฐ๋ผ์„œ ์ƒ๋Œ€์ ์œผ๋กœ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์›€์ง์ž„์„ ๋ณด์—ฌ์ฃผ์ฃ . ์ด๋Ÿฌํ•œ ๋‹จ๊ธฐ ๊ตญ์ฑ„ ๊ธฐ๋ฐ˜์˜ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ณ€๋™ ์œ„ํ—˜์„ ์ค„์ด๋ฉด์„œ๋„ ์ˆ˜์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์„ ํƒ์ง€์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
  2. ํˆฌ์ž๋“ฑ๊ธ‰ ํšŒ์‚ฌ์ฑ„ ETF
    ํˆฌ์ž๋“ฑ๊ธ‰ ํšŒ์‚ฌ์ฑ„๋ฅผ ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ์œผ๋กœ ํ•˜๋Š” ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ๋„ ์ฃผ๋ชฉํ•  ๋งŒํ•ด์š”. ํšŒ์‚ฌ์ฑ„๋Š” ๊ตญ์ฑ„๋ณด๋‹ค๋Š” ์•ฝ๊ฐ„ ๋” ๋†’์€ ์œ„ํ—˜์„ ๊ฐ€์ง€์ง€๋งŒ, ํˆฌ์ž๋“ฑ๊ธ‰์€ ๋น„๊ต์  ์‹ ๋ขฐํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ธฐ์—…์˜ ์ฑ„๊ถŒ์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์•ˆ์ •์„ฑ์„ ์œ ์ง€ํ•˜๋ฉด์„œ ์ˆ˜์ต์„ฑ์„ ๋†’์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  3. ๋‹ฌ๋Ÿฌ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์ž์‚ฐ
    ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ๊ธˆ์œต ์œ„๊ธฐ์™€ ๊ฐ™์€ ์ƒํ™ฉ์—์„œ ๊ฐ•์„ธ๋ฅผ ๋ณด์ด๋Š” ๋‹ฌ๋Ÿฌํ™”์™€ ์—ฐ๋™๋œ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ๋„ ๋งค๋ ฅ์ ์ด์—์š”. ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ธ๋ฑ์Šค๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ์ƒํ’ˆ์€ ์‹œ์žฅ ๋ถˆํ™•์‹ค์„ฑ์ด ์ปค์งˆ ๋•Œ ์•ˆ์ •์„ฑ๊ณผ ์ˆ˜์ต์„ฑ์„ ๋™์‹œ์— ์žก์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋Œ€์•ˆ์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  4. ๋ฐฐ๋‹น ์ค‘์‹ฌ ETF
    ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ์ฃผ์‹์ด๋‚˜ REITs(๋ถ€๋™์‚ฐ ํˆฌ์ž ์‹ ํƒ)์— ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€๋ฅผ ๋”ํ•˜๋ฉด, ๊ตญ์ฑ„์™€๋Š” ๋‹ค๋ฅธ ๋ฐฉ์‹์œผ๋กœ ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ํ™•๋ณดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์–ด์š”. ํŠนํžˆ REITs ๊ธฐ๋ฐ˜ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ๋ถ€๋™์‚ฐ ์ž์‚ฐ์˜ ๋ฐฉ์–ด์  ํŠน์„ฑ๊ณผ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ํ™œ์šฉํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โš–๏ธ ๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ๋ฆฌ์Šคํฌ ์—†๋Š” ์ˆ˜์ต์€ ์—†๋‹ค, ํ•ต์‹ฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋Š”?

๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€๋ฅผ ์ดํ•ดํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋จผ์ €
๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ๊ณ ์ˆ˜์ต์˜ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ์ œ๊ณตํ•˜์ง€๋งŒ, ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์€ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ์ดํ•ดํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  1. ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ
    ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ์˜ค๋ฅด๋ฉด ๊ตญ์ฑ„ ๊ฐ€๊ฒฉ์€ ํ•˜๋ฝํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ์†์‹ค๋„ 2๋ฐฐ, 3๋ฐฐ๋กœ ์ฆํญ๋˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ๊ธˆ๋ฆฌ ์ƒ์Šน๊ธฐ์—๋Š” ํฐ ์†์‹ค์„ ์ž…์„ ์ˆ˜ ์žˆ์–ด์š”.
  2. ๋ณ€๋™์„ฑ ๊ฐ์‡  ํšจ๊ณผ
    ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฐ ์‹œ๊ธฐ์—๋Š” ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ์˜ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ๋“ฑ๋ฝ์„ ๋ฐ˜๋ณตํ•˜๋ฉด์„œ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ๋Š” ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ์ค„์–ด๋“œ๋Š” ํ˜„์ƒ์ด ๋ฐœ์ƒํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋ฅผ ๋ณ€๋™์„ฑ ๊ฐ์‡  ํšจ๊ณผ(Volatility Decay)๋ผ๊ณ  ํ•˜์ฃ .
  3. ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ์™€ ๋น„์šฉ
    ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ์ผ๋ฐ˜ ETF๋ณด๋‹ค ๋†’์€ ์šด์šฉ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ์™€ ์ฐจ์ž… ์ด์ž ๋น„์šฉ์ด ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์‹œ ์ด๋Ÿฌํ•œ ๋น„์šฉ์ด ๋ˆ„์ ๋˜๋ฉด์„œ ์‹ค์งˆ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์— ์˜ํ–ฅ์„ ๋ฏธ์น  ์ˆ˜ ์žˆ์–ด์š”.

๐ŸŒ ์‹œ์žฅ ํ๋ฆ„์„ ์ฝ๋Š” ์ „๋žต์  ํˆฌ์ž

์‹œ์žฅ์„ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ  ์˜ˆ์ธกํ•˜๋ผ
๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ์‹œ์žฅ์˜ ๋ฐฉํ–ฅ์„ฑ์ด ์ผ์ •ํ•  ๋•Œ ๊ฐ€์žฅ ํšจ๊ณผ์ ์ด์—์š”. ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋Š” ์‹œ์ ์ด๋ผ๋ฉด, ๊ตญ์ฑ„ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ETF๋Š” ํ›Œ๋ฅญํ•œ ํˆฌ์ž ๋„๊ตฌ๊ฐ€ ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐ˜๋Œ€๋กœ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ƒ์Šน๊ธฐ์— ์ ‘์–ด๋“ค๋ฉด, ์ด๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•ด ํ•˜๋ฝ์— ๋ฒ ํŒ…ํ•˜๋Š” ์—ญ๋ฐฉํ–ฅ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์„ ๊ณ ๋ คํ•  ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

 

ํ•˜์ง€๋งŒ ์ด๋Ÿฌํ•œ ์ „๋žต์€ ์‹œ์žฅ์— ๋Œ€ํ•œ ๊นŠ์€ ์ดํ•ด์™€ ๋ฐ์ดํ„ฐ ๋ถ„์„์„ ํ•„์š”๋กœ ํ•ด์š”. ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ์‹œ์žฅ ์›€์ง์ž„์„ ํ™œ์šฉํ•˜๋ ค๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•˜๋ฉฐ, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์—๋Š” ์ ์ ˆํ•˜์ง€ ์•Š์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


๐Ÿง  ํˆฌ์ž ์ „์— ์Šค์Šค๋กœ์—๊ฒŒ ๋ฌผ์–ด๋ณผ ์งˆ๋ฌธ๋“ค

  1. ๋‚ด ํˆฌ์ž ์„ฑํ–ฅ์€ ๊ณต๊ฒฉ์ ์ธ๊ฐ€, ๋ณด์ˆ˜์ ์ธ๊ฐ€?
  2. ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ฐฉํ–ฅ์„ฑ์— ๋Œ€ํ•ด ์–ผ๋งˆ๋‚˜ ํ™•์‹ ์ด ์žˆ๋Š”๊ฐ€?
  3. ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์˜ ๊ตฌ์กฐ์™€ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ถฉ๋ถ„ํžˆ ์ดํ•ดํ–ˆ๋Š”๊ฐ€?
  4. ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ ๋Œ€์ฒดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž ์ˆ˜๋‹จ์€ ๋ฌด์—‡์ด ์žˆ๋Š”๊ฐ€?
  5. ๋‹จ๊ธฐ์  ๋ชฉํ‘œ์™€ ์žฅ๊ธฐ์  ๋ชฉํ‘œ๋Š” ๊ฐ๊ฐ ๋ฌด์—‡์ธ๊ฐ€?

๐Ÿš€ ๋‹น์‹ ์˜ ์„ ํƒ์€?

๊ตญ์ฑ„ ๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ์ƒํ’ˆ์€ ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ํ™œ์šฉํ•ด ๊ณ ์ˆ˜์ต์„ ๊ฟˆ๊ฟ€ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํฅ๋ฏธ๋กœ์šด ๋„๊ตฌ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ ์•ˆ์ „์„ฑ์„ ๊ฐ•์กฐํ•˜๋Š” ๊ตญ์ฑ„ ๋ณธ์—ฐ์˜ ํŠน์„ฑ๊ณผ๋Š” ๋‹ค๋ฅด๊ฒŒ, ๋†’์€ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ๋™๋ฐ˜ํ•˜์ฃ . ํˆฌ์žํ•˜๊ธฐ ์ „, ์ž์‹ ์˜ ๋ชฉํ‘œ์™€ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ฐ์ˆ˜ ์„ฑํ–ฅ์„ ๋ช…ํ™•ํžˆ ์ •์˜ํ•˜๊ณ , ์ƒํ’ˆ์˜ ๊ตฌ์กฐ๋ฅผ ์ฒ ์ €ํžˆ ๋ถ„์„ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ตœ์ข…์ ์œผ๋กœ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์„ ํ•˜๋“ , ํˆฌ์ž์— ์•ž์„œ ์ถฉ๋ถ„ํžˆ ๊ณ ๋ฏผํ•˜๊ณ  ๊ณ„ํš์„ ์„ธ์šฐ๋Š” ๊ฒƒ์ด ์„ฑ๊ณต์˜ ์—ด์‡ ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

 

'FINANCE: EXPLOIT' ์นดํ…Œ๊ณ ๋ฆฌ์˜ ๋‹ค๋ฅธ ๊ธ€

๋‹ฌ๋Ÿฌ ํŒจ๊ถŒ, ์Šฌ์Šฌ ๋งํ•  ๋•Œ๊ฐ€ ๋˜์—ˆ๋‹ค๊ณ ?  (0) 2025.01.23
๋ ˆ๋ฒ„๋ฆฌ์ง€ ETF์˜ ์ˆจ๊ฒจ์ง„ ๋น„๋ฐ€, ๋ฆฌ์…‹์˜ ์ •์ฒด๋Š”? ๐Ÿ“ˆ  (0) 2025.01.11
ETF์™€ ETN, ๋ฌด์Šจ ์ฐจ์ด์ผ๊นŒ? ๋˜ ๋ฌด์—‡์ด ๋‚˜์—๊ฒŒ ๋งž์„๊นŒ? ๐ŸŒŸ  (0) 2025.01.11
๊ฒฝ์ œ ์œ„๊ธฐ๊ฐ€ ์˜ค๋ฉด, ์™œ ๊ตญ์ฑ„๋Š” ๋“ ๋“ ํ•œ ๋ฐฉํŒจ๊ฐ€ ๋ ๊นŒ? ๐ŸŒ  (0) 2025.01.11
๊ฐ€๊ฒฉ์ด ์ผ์ •ํ•œ ํ™”ํ๋ฅผ ๋งŒ๋“ค๋ ค๋ฉด? ์ด์ƒ์ ์ธ ์‹œ๋‚˜๋ฆฌ์˜ค  (0) 2025.01.11
๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ์€ ๊ฒฐ๊ตญ ๊ธˆ์ฒ˜๋Ÿผ ํŠน๋ณ„ํ•ด์งˆ๊นŒ?  (0) 2025.01.10
25.01.04. ํŠธ๋ ˆ์ด๋”ฉ ์—ฐ์Šต  (0) 2025.01.10
100๋…„์งธ ์˜ค๋ฅด๋Š” ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹, ์•ž์œผ๋กœ๋„ ์˜ค๋ฅธ๋‹ค๊ณ ? ์•„๋‹ˆ๋ฉด ํญ๋ฝํ• ๊นŒ?  (0) 2025.01.09
์—ฐ์ค€์€ ๋ญํ•˜๋Š” ๊ณณ์ด๊ธธ๋ž˜ ํˆฌ์ž์ž๋ฅผ ๊ทธ๋ ‡๊ฒŒ ๊ดด๋กญํž๊นŒ?  (0) 2025.01.09
๋ฌด์†์‹ค ์ฝ”์ธ ์ˆ˜์ต ์ „๋žต! ์•„๋น„ํŠธ๋ฆฌ์ง€! ๐Ÿš€  (0) 2025.01.08